Anlageberatung

Genauso wie die Ähre im reifen Weizenfeld, richten wir Ihr Vermögen auf Erfolg aus.

Unsere Kapitalmarktprofis für Ihre individuelle Anlageberatung

Mithilfe unseres Teams von Finanzexperten finden wir maßgeschneiderte Anlagelösungen für Ihre individuellen Bedürfnisse. Ob Sie Ihr Vermögen lieber selbst managen wollen – oder unseren Service der Vermögensverwaltung nutzen wollen – wir unterstützen Sie auf Ihrem Weg.

Zu Beginn unserer partnerschaftlichen Zusammenarbeit stehen Sie und Ihre finanziellen Wünsche im Mittelpunkt. In ausführlichen Gesprächen lernen wir Ihre Ziele, Prioritäten und Risikoneigung kennen. Auf dieser Basis entwickeln wir in enger Abstimmung maßgeschneiderte Strategien für Ihr Investmentportfolio.

Hochwertige Marktanalysen & Research

Unsere Berater greifen dabei auf hochwertige Marktanalysen und Research zurück. So können wir Ihnen passgenaue Empfehlungen unterbreiten – von liquiden Anlageformen bis hin zu renditestarken Alternativen. Die finale Entscheidung über Ihre Investments treffen Sie selbst.

Egal welche Lösung Sie wählen: Unser Anspruch ist stets, Ihre finanziellen Wünsche und Vorgaben optimal umzusetzen. Durch langjährige Erfahrung und partnerschaftliche Zusammenarbeit finden wir den richtigen Weg für Ihren Anlageerfolg.

Sprechen Sie uns gerne an – unsere Experten freuen sich darauf, Sie auf Ihrer Investmentreise zu begleiten.

Anwendungsfall

Bei uns stehen Sie im Mittelpunkt!

Bedarfsanalyse

Aus der Analyse heraus identifizieren wir Ihre Anlagestrategie

Portfoliovorschlag

Durchsprache der sinnvollsten Strategien

Rebalancing

Laufende Überwachung und Optimierung

Umsetzung

Umsetzung Ihrer individuellen Anlagestrategie

Pakete

Anlageberatung

Anlageberatung Basic

Anlageberatung Basic

Unser Angebot „Basic“ richtet sich an Kunden, die über ETFs und aktive Fonds eine optimale Portfolioaufstellung erreichen, und gleichzeitig weiterhin alleine Ihr Portfolio managen wollen.

In ausführlichen Gesprächen analysieren wir Ihre Ausgangssituation und Ziele. Darauf aufbauend stellen wir Ihnen ein gut diversifiziertes Fondsportfolio einmalig zusammen.

Die regelmäßige Überprüfung Ihres vorhandenen Depots übernehmen wir nicht in der Basic-Stufe, hierzu bieten wir das Premium-Paket an. Sollten Sie unter 100.000 Euro Depotvolumen liegen, und dennoch die regelmäßige Überprüfung benötigen, sprechen Sie uns gerne an.

 

Folgende Leistungen sind in dem Basic-Paket mit dabei:

  • Erstgespräch zur Ermittlung der persönlichen Ausgangslage und Anlageziele
  • übersichtliche Darstellung der aktuellen Vermögensstruktur (Liquidität, Festgeld, Wertpapiere, Versicherungen, Immobilien, Sachwerte, Erbschaften, Schulden, …)
  • Erstellung von 2 Szenarien für die künftige Entwicklung des gesamten Vermögens bis zum Zieljahr (z.B. Renteneintritt) anhand bewährter Modelle
  • Ermittlung und Bewertung einer eventuell vorhandenen Vorsorgelücke
    Bewertung der einzelnen Vermögenspositionen und Empfehlungen zur persönlichen Optimierung
    –> Erstellung eines Investitions- und Sparplans zur Erreichung der Anlageziele
  • Durchsprache der Basisinformationen zur Anlage in Wertpapieren
  • Überblick über Anlagestrategien und Kriterien für langfristige Rendite
  • Simulation der historischen Entwicklung eines Depots
  • Kostenvergleich und Bewertung verschiedener Depotbanken
  • Empfehlung eines passenden Zieldepots und ggf. Wertpapiersparplans
  • Berücksichtigung sonstiger individueller Aspekte aus dem Erstgespräch
  • Durchsprache aller Empfehlungen in 3 Terminen zu je 1-2 Stunden
  • ausführliches Protokoll mit Berechnungen, grafischen Darstellungen und Erläuterungen
Anlageberatung Premium (Folgejahre)

Anlageberatung Premium (Folgejahre)

Folgende Leistungen sind in dem Premium-Paket enthalten:

  • Ca. ein Jahr nach der letzten Beratung betrachten wir die Entwicklung Ihres Depots und besprechen ggf. Änderungen in Ihrer Zukunftsplanung. Sie erhalten eine vollständige Aktualisierung Ihrer Anlageempfehlung. Dabei berücksichtigen wir z.B. folgende Aspekte:
  • Änderungen in Ihrer persönlichen Lebenssituation oder in Ihren Anlagezielen
  • Überprüfung der Szenarien bzgl. Wertentwicklung aller Positionen der Vermögensstruktur
  • Überprüfung der Wertentwicklung des Gesamt-Depots und der einzelnen Depotpositionen
  • ggf. Ausgleich unterschiedlicher Entwicklungen der einzelnen Positionen (Rebalancing)
  • Investition neu verfügbarer Mittel
  • Integration neu verfügbarer Wertpapiere (z.B. wegen besserer Streuung oder geringerer Kosten)
  • Anpassung an konjunkturelle oder politische Entwicklungen

Häufige Fragen und klare Antworten

Anlageberatung

Wie unabhängig arbeiten Sie als Fidelis, was die Bandbreite an Finanzprodukte angeht?

Unsere Finanzberater sind alle unabhängige Finanzanlagenvermittler gemäß §34f Abs. 1 GewO.

Fidelis Finanzberatung Fenske ist ein unabhängiges Finanzberatungsunternehmen, das sich ganzheitlich um die finanziellen Belange seiner Kunden kümmert. Wir sind nicht an bestimmte Produkte oder Anbieter gebunden, sondern können aus einer Vielzahl von Angeboten auswählen, die am besten zu den Bedürfnissen unserer Kunden passen.

Unsere Vorteile:

  • Unabhängigkeit und Objektivität: Wir sind in der Lage, eine objektive und unvoreingenommene Beratung zu bieten, da wir nicht an bestimmte Produkte oder Anbieter gebunden sind.
  • Expertise und Erfahrung: Unsere Mitarbeiter verfügen über ein tiefgreifendes Wissen über Finanzmärkte und -produkte.
  • Persönliche Betreuung: Wir nehmen uns Zeit für unsere Kunden und besprechen ihre finanzielle Situation in einem persönlichen Gespräch.
  • Kontinuierliche Begleitung: Wir überwachen die Entwicklung der Finanzmärkte und passen die Anlagestrategie unserer Kunden bei Bedarf an.
  • Kostentransparenz: Die Kosten für unsere Beratung sind transparent und dem Kunden vorab bekannt.

Warum Sie nicht zur Bank gehen sollten:

  • Banken sind in der Regel an ihre eigenen Produkte und Anbieter gebunden. Daher kann es sein, dass sie nicht die objektivste Beratung anbieten können.
  • Bankberater haben oft nicht so viel Zeit für ihre Kunden wie unabhängige Finanzberater.
  • Die Kosten für Bankberatungen sind oft nicht transparent.

Wie oft werden wir nach dem Abschluss der Beratung noch Kontakt haben? Werde ich alleine gelassen?

Bei den meisten Dienstleistungen wie Ruhestandsplanung oder Vermögensverwaltung, gehen wir eine dauerhafte Beziehung ein.

Bei der Anlageberatung BASIC hingegen führen wir eine Erstberatung und Einrichtungsempfehlung des Depots durch. Weitere Schritte sind dann Ihnen überlassen. Es sei denn, sie buchen das Paket „Anlageberatung Premium“.

Generell gilt: In dringenden Fällen stehen wir Ihnen rund um die Uhr, 24/7, zur Verfügung. Wir bitten unsere Kunden, sich mindestens einmal im Jahr die Zeit zu nehmen, um mit uns über ihre finanzielle Situation und gegebenenfalls Anpassungen in ihrer Anlagestrategie zu sprechen. Auf diese Weise können wir sicherstellen, dass Ihr Portfolio stets den aktuellen Entwicklungen entspricht und mögliche Veränderungen in Ihrer Lebenssituation in Ihrer Geldanlage reflektiert werden.

Wie funktioniert Finanzberatung für Privatpersonen?

Es kommt ganz drauf an, wo Sie derzeit stehen. Wir unterscheiden bei uns 2 Dinge: Anlageberatung vs. Vermögensverwaltung.

Weiterhin unterscheiden wir in der Anlageberatung zwischen dem Paket „BASIC“ und dem Paket „Premium“.  Für mehr Infos zu den beiden Paketen: Anlageberatung

Der Ablauf einer Anlageberatung ist im Grunde genommen aber wie folgt:

1. Sie schreiben uns per Mail an mit der konkreten Anfrage (z.B. „Anlageberatung für ein Depot mit Summe X00.000 Euro“)

2. Bedarfsanalyse in einem Erstgespräch via Zoom oder MS Teams

3. Portfoliovorschlag

4. Je nach Paket setzen Sie oder Wir den Vorschlag um

5. Im Paket „Premium“ überwachen wir für Sie die Depotanteile und führen ggfl. ein Rebalancing durch.

Durch die Nutzung digitaler Tools passen wir das Anlagekonzept präzise an die Bedürfnisse eines jeden Kunden an.

Hierbei führen wir umfassende Vergleiche sämtlicher Finanzprodukte auf dem deutschen Markt durch. Dabei kommen hochkomplexe Berechnungen und umfangreiche Datensätze zum Einsatz, die es uns ermöglichen, das zu leisten, was wir als echte Anlageberatung bezeichnen.

Was kostet mich die Finanzberatung?

Dies ist abhängig davon, welches Paket an Dienstleistung Sie auswählen.

Generell ist es aber so, dass wir uns nicht an den Provisionen der Fondsprodukte bereichern. Wir erhalten ausschließlich von Ihnen Geld, nämlich in Form eines jährlichen Serviceentgelts.