Häufig gestellte Fragen zu unseren Dienstleistungen

Thema

Anlageberatung

Wie unabhängig arbeiten Sie als Fidelis, was die Bandbreite an Finanzprodukte angeht?

Unsere Finanzberater sind alle unabhängige Finanzanlagenvermittler gemäß §34f Abs. 1 GewO.

Fidelis Finanzberatung Fenske ist ein unabhängiges Finanzberatungsunternehmen, das sich ganzheitlich um die finanziellen Belange seiner Kunden kümmert. Wir sind nicht an bestimmte Produkte oder Anbieter gebunden, sondern können aus einer Vielzahl von Angeboten auswählen, die am besten zu den Bedürfnissen unserer Kunden passen.

Unsere Vorteile:

  • Unabhängigkeit und Objektivität: Wir sind in der Lage, eine objektive und unvoreingenommene Beratung zu bieten, da wir nicht an bestimmte Produkte oder Anbieter gebunden sind.
  • Expertise und Erfahrung: Unsere Mitarbeiter verfügen über ein tiefgreifendes Wissen über Finanzmärkte und -produkte.
  • Persönliche Betreuung: Wir nehmen uns Zeit für unsere Kunden und besprechen ihre finanzielle Situation in einem persönlichen Gespräch.
  • Kontinuierliche Begleitung: Wir überwachen die Entwicklung der Finanzmärkte und passen die Anlagestrategie unserer Kunden bei Bedarf an.
  • Kostentransparenz: Die Kosten für unsere Beratung sind transparent und dem Kunden vorab bekannt.

Warum Sie nicht zur Bank gehen sollten:

  • Banken sind in der Regel an ihre eigenen Produkte und Anbieter gebunden. Daher kann es sein, dass sie nicht die objektivste Beratung anbieten können.
  • Bankberater haben oft nicht so viel Zeit für ihre Kunden wie unabhängige Finanzberater.
  • Die Kosten für Bankberatungen sind oft nicht transparent.

Wie oft werden wir nach dem Abschluss der Beratung noch Kontakt haben? Werde ich alleine gelassen?

Bei den meisten Dienstleistungen wie Ruhestandsplanung oder Vermögensverwaltung, gehen wir eine dauerhafte Beziehung ein.

Bei der Anlageberatung BASIC hingegen führen wir eine Erstberatung und Einrichtungsempfehlung des Depots durch. Weitere Schritte sind dann Ihnen überlassen. Es sei denn, sie buchen das Paket „Anlageberatung Premium“.

Generell gilt: In dringenden Fällen stehen wir Ihnen rund um die Uhr, 24/7, zur Verfügung. Wir bitten unsere Kunden, sich mindestens einmal im Jahr die Zeit zu nehmen, um mit uns über ihre finanzielle Situation und gegebenenfalls Anpassungen in ihrer Anlagestrategie zu sprechen. Auf diese Weise können wir sicherstellen, dass Ihr Portfolio stets den aktuellen Entwicklungen entspricht und mögliche Veränderungen in Ihrer Lebenssituation in Ihrer Geldanlage reflektiert werden.

Wie funktioniert Finanzberatung für Privatpersonen?

Es kommt ganz drauf an, wo Sie derzeit stehen. Wir unterscheiden bei uns 2 Dinge: Anlageberatung vs. Vermögensverwaltung.

Weiterhin unterscheiden wir in der Anlageberatung zwischen dem Paket „BASIC“ und dem Paket „Premium“.  Für mehr Infos zu den beiden Paketen: Anlageberatung

Der Ablauf einer Anlageberatung ist im Grunde genommen aber wie folgt:

1. Sie schreiben uns per Mail an mit der konkreten Anfrage (z.B. „Anlageberatung für ein Depot mit Summe X00.000 Euro“)

2. Bedarfsanalyse in einem Erstgespräch via Zoom oder MS Teams

3. Portfoliovorschlag

4. Je nach Paket setzen Sie oder Wir den Vorschlag um

5. Im Paket „Premium“ überwachen wir für Sie die Depotanteile und führen ggfl. ein Rebalancing durch.

Durch die Nutzung digitaler Tools passen wir das Anlagekonzept präzise an die Bedürfnisse eines jeden Kunden an.

Hierbei führen wir umfassende Vergleiche sämtlicher Finanzprodukte auf dem deutschen Markt durch. Dabei kommen hochkomplexe Berechnungen und umfangreiche Datensätze zum Einsatz, die es uns ermöglichen, das zu leisten, was wir als echte Anlageberatung bezeichnen.

Thema

Kosten

Wie unabhängig arbeiten Sie als Fidelis, was die Bandbreite an Finanzprodukte angeht?

Unsere Finanzberater sind alle unabhängige Finanzanlagenvermittler gemäß §34f Abs. 1 GewO.

Fidelis Finanzberatung Fenske ist ein unabhängiges Finanzberatungsunternehmen, das sich ganzheitlich um die finanziellen Belange seiner Kunden kümmert. Wir sind nicht an bestimmte Produkte oder Anbieter gebunden, sondern können aus einer Vielzahl von Angeboten auswählen, die am besten zu den Bedürfnissen unserer Kunden passen.

Unsere Vorteile:

  • Unabhängigkeit und Objektivität: Wir sind in der Lage, eine objektive und unvoreingenommene Beratung zu bieten, da wir nicht an bestimmte Produkte oder Anbieter gebunden sind.
  • Expertise und Erfahrung: Unsere Mitarbeiter verfügen über ein tiefgreifendes Wissen über Finanzmärkte und -produkte.
  • Persönliche Betreuung: Wir nehmen uns Zeit für unsere Kunden und besprechen ihre finanzielle Situation in einem persönlichen Gespräch.
  • Kontinuierliche Begleitung: Wir überwachen die Entwicklung der Finanzmärkte und passen die Anlagestrategie unserer Kunden bei Bedarf an.
  • Kostentransparenz: Die Kosten für unsere Beratung sind transparent und dem Kunden vorab bekannt.

Warum Sie nicht zur Bank gehen sollten:

  • Banken sind in der Regel an ihre eigenen Produkte und Anbieter gebunden. Daher kann es sein, dass sie nicht die objektivste Beratung anbieten können.
  • Bankberater haben oft nicht so viel Zeit für ihre Kunden wie unabhängige Finanzberater.
  • Die Kosten für Bankberatungen sind oft nicht transparent.

Was kostet mich die Finanzberatung?

Dies ist abhängig davon, welches Paket an Dienstleistung Sie auswählen.

Generell ist es aber so, dass wir uns nicht an den Provisionen der Fondsprodukte bereichern. Wir erhalten ausschließlich von Ihnen Geld, nämlich in Form eines jährlichen Serviceentgelts.

Thema

Ruhestandsplanung

Wie lange reicht mein Vermögen zum leben aus, wenn ich 400.000 Euro mitbringe, und 50 Jahre alt bin?

Die Antwort auf diese Frage hängt von verschiedenen Faktoren ab, darunter:

  • Ihre Ausgaben: Wie viel Geld geben Sie im Monat aus? Wenn Sie mit 400.000 Euro auskommen wollen, sollten Sie Ihre Ausgaben reduzieren.
  • Ihre Lebenserwartung: Wie alt werden Sie voraussichtlich? Wenn Sie eine lange Lebenserwartung haben, werden Sie mehr Geld benötigen.
  • Die Rendite Ihrer Investitionen: Wie viel Rendite erzielen Sie mit Ihren Investitionen? Eine höhere Rendite bedeutet, dass Ihr Vermögen schneller wächst und Ihnen länger ausreicht.

Als Faustregel gilt: Je niedriger Ihre Ausgaben, je länger Ihre Lebenserwartung und je höher die Rendite Ihrer Investitionen, desto länger reicht Ihr Vermögen.

Wenn Sie mit 50 Jahren 400.000 Euro haben und davon ausgehen, dass Sie 80 Jahre alt werden, können Sie bei einer monatlichen Entnahme von 1.000 Euro mit einer Rendite von 5 % etwa 25 Jahre lang leben. Wenn Sie hingegen mit 1.500 Euro im Monat auskommen und eine Rendite von 3 % erzielen, können Sie etwa 15 Jahre lang leben.

Natürlich sind diese Berechnungen nur grobe Schätzungen. Um eine genauere Einschätzung zu erhalten, melden Sie sich gerne bei uns.

Ab wie vielen Jahren lohnt sich eine Ruhestandsplanung?

Ruhestandsplanung macht in den meisten Fällen, je nach Einkommen und Situation, ab 50 Jahren Sinn.

Die Gründe dafür sind folgende:

  • Mit 50 Jahren sind Sie noch relativ jung und haben noch viele Jahre vor sich, in denen Sie Geld für Ihren Ruhestand sparen können.
  • Ihr Einkommen ist in der Regel noch relativ hoch, sodass Sie mehr Geld zurücklegen können als in jüngeren Jahren.
  • Sie haben noch Zeit, um Ihre Anlagestrategie anzupassen, wenn sich die Umstände ändern.

Natürlich hängt es von Ihrer individuellen Situation ab, ab wann Sie mit der Ruhestandsplanung beginnen sollten.

Wenn Sie beispielsweise ein hohes Einkommen haben und wenig Ausgaben, können Sie auch schon früher mit der Planung beginnen.

Wenn Sie hingegen ein geringes Einkommen haben oder viele Ausgaben, sollten Sie erst später mit der Planung beginnen.

Wie unabhängig arbeiten Sie als Fidelis, was die Bandbreite an Finanzprodukte angeht?

Unsere Finanzberater sind alle unabhängige Finanzanlagenvermittler gemäß §34f Abs. 1 GewO.

Fidelis Finanzberatung Fenske ist ein unabhängiges Finanzberatungsunternehmen, das sich ganzheitlich um die finanziellen Belange seiner Kunden kümmert. Wir sind nicht an bestimmte Produkte oder Anbieter gebunden, sondern können aus einer Vielzahl von Angeboten auswählen, die am besten zu den Bedürfnissen unserer Kunden passen.

Unsere Vorteile:

  • Unabhängigkeit und Objektivität: Wir sind in der Lage, eine objektive und unvoreingenommene Beratung zu bieten, da wir nicht an bestimmte Produkte oder Anbieter gebunden sind.
  • Expertise und Erfahrung: Unsere Mitarbeiter verfügen über ein tiefgreifendes Wissen über Finanzmärkte und -produkte.
  • Persönliche Betreuung: Wir nehmen uns Zeit für unsere Kunden und besprechen ihre finanzielle Situation in einem persönlichen Gespräch.
  • Kontinuierliche Begleitung: Wir überwachen die Entwicklung der Finanzmärkte und passen die Anlagestrategie unserer Kunden bei Bedarf an.
  • Kostentransparenz: Die Kosten für unsere Beratung sind transparent und dem Kunden vorab bekannt.

Warum Sie nicht zur Bank gehen sollten:

  • Banken sind in der Regel an ihre eigenen Produkte und Anbieter gebunden. Daher kann es sein, dass sie nicht die objektivste Beratung anbieten können.
  • Bankberater haben oft nicht so viel Zeit für ihre Kunden wie unabhängige Finanzberater.
  • Die Kosten für Bankberatungen sind oft nicht transparent.

Thema

Unternehmen

Wann lohnt sich eine Holding (nicht)?

Nach unseren Erkenntnissen ist das gesamte Holding-Konzept in Bezug auf Kosten und Aufwand für Unternehmer nur dann wirtschaftlich sinnvoll, wenn nach Abzug des Geschäftsführergehalts eine sechsstellige Summe verbleibt und in die Holding eingezahlt wird. Genaue Details können wir erst nach der Analyse Ihres Unternehmens in Zusammenarbeit mit einem Steuerberater mitteilen.

Unterstützen Sie auch beim Aufbau von Holdings/Strukturen?

Ja, durch die Kooperation mit einem erfahrenen Steuerberater und einem Rechtsanwalt bieten wir hier maximale Unterstützung an.

Wann würden Sie als Unternehmer eine Holding gründen?

Das Konzept der Holding-Gesellschaft erweist sich besonders als lohnenswert, wenn Ihr Unternehmen gegen Ende des Jahres einen sechsstelligen Betrag als Jahresüberschuss verbuchen kann.

Juristische Personen genießen bei der Verwahrung von Vermögen in einem Depot bei einer Bank erhebliche steuerliche Vorteile im Vergleich zu Privatpersonen. Teilweise werden sogar bis zu 80% der Gewinne steuerfrei gestellt. Diese steuerlichen Aspekte sind maßgebliche Gründe, warum eine Holding-Gesellschaft ein sinnvolles Konstrukt für eine äußerst langfristige Geldanlage für Unternehmer darstellen kann.

Genaue Details können wir aber erst nach der Analyse Ihres Unternehmens in Zusammenarbeit mit einem Steuerberater mitteilen.

Würden Sie als Fidelis auch zu den Unternehmern vor Ort fahren?

Prinzipiell lassen sich alle Themen auch virtuell besprechen und umsetzen.

Sollte jedoch bedarf für physische Meetings bestehen, gerne uns mitteilen.

Was heißt Family Officer?

Die Rolle als CFO bzw. Family Officer können wir natürlich nicht für alle Kunden umsetzen.

Hierbei handelt es sich um exklusive Beziehungen zwischen Firmen/Stiftungen/Family Offices und uns – wo wir als Fidelis von Ihnen direkt angestellt werden.

Vorteil: es entsteht niemals ein Interessenskonflikt zwischen den Punkten Liquiditätserhalt und Investition in Aktien etc..

Sollte ich das aktuelle Firmenvermögen nicht besser in weiteres Wachstum investieren?

Ein entscheidender Eckpfeiler für den Erfolg eines Unternehmens ist die finanzielle Stabilität des Unternehmers selbst.

Der private Vermögensaufbau sollte daher als eine der zentralen Prioritäten für Ihr Unternehmen betrachtet werden.

Wenn Sie als Unternehmer finanzielle Überschüsse in Ihrer Gesellschaft haben, jedoch nicht die Freiräume oder die Ressourcen zur sinnvollen strategischen Investition Ihres Kapitals haben, sind unsere Experten die richtigen Partner an Ihrer Seite!

Der Mehrwert einer professionellen Vermögens­verwaltung wird Ihnen in einem Erstgespräch sehr schnell bewusst!

Sie haben zu jeder Zeit die volle Kontrolle und Übersicht über Ihr Vermögen: In Ihrem Auftrag setzen wir alle besprochenen Maßnahmen direkt in Ihrem Depot um, überwache laufend die Entwicklung und informiere Sie regelmäßig über wesentliche Neuigkeiten.

Wie unabhängig arbeiten Sie als Fidelis, was die Bandbreite an Finanzprodukte angeht?

Unsere Finanzberater sind alle unabhängige Finanzanlagenvermittler gemäß §34f Abs. 1 GewO.

Fidelis Finanzberatung Fenske ist ein unabhängiges Finanzberatungsunternehmen, das sich ganzheitlich um die finanziellen Belange seiner Kunden kümmert. Wir sind nicht an bestimmte Produkte oder Anbieter gebunden, sondern können aus einer Vielzahl von Angeboten auswählen, die am besten zu den Bedürfnissen unserer Kunden passen.

Unsere Vorteile:

  • Unabhängigkeit und Objektivität: Wir sind in der Lage, eine objektive und unvoreingenommene Beratung zu bieten, da wir nicht an bestimmte Produkte oder Anbieter gebunden sind.
  • Expertise und Erfahrung: Unsere Mitarbeiter verfügen über ein tiefgreifendes Wissen über Finanzmärkte und -produkte.
  • Persönliche Betreuung: Wir nehmen uns Zeit für unsere Kunden und besprechen ihre finanzielle Situation in einem persönlichen Gespräch.
  • Kontinuierliche Begleitung: Wir überwachen die Entwicklung der Finanzmärkte und passen die Anlagestrategie unserer Kunden bei Bedarf an.
  • Kostentransparenz: Die Kosten für unsere Beratung sind transparent und dem Kunden vorab bekannt.

Warum Sie nicht zur Bank gehen sollten:

  • Banken sind in der Regel an ihre eigenen Produkte und Anbieter gebunden. Daher kann es sein, dass sie nicht die objektivste Beratung anbieten können.
  • Bankberater haben oft nicht so viel Zeit für ihre Kunden wie unabhängige Finanzberater.
  • Die Kosten für Bankberatungen sind oft nicht transparent.